財富規劃

根據適用的當地法規使用的多司法管轄區解決方案可以透過保證您的資產以助您高枕無憂。

例子

客戶是傑出的企業家，從事高風險行業的工作，並希望採取額外措施來保障其透過業務積累的財富在未來免受任何潛在債權人的索賠。他擔心其企業有朝一日可能會受到債權人的訴訟，這將影響其在 EFG 銀行賬戶中持有的資產。在與他的財富規劃師討論了其目標後，客戶決定創建全權委託信託，將基礎業務和資產的合法所有權和實益所有權分開。

根據相關法規（例如當地強制繼承規則）促進財富向下一代轉移的解決方案。

例子

一名有兩個孩子的企業家希望其在家族企業工作的女兒最終接管公司。客戶擔心在他去世後，他的兒子（對家族企業沒有興趣）可能會挑戰將公司（即客戶的主要資產）轉讓給其妹妹（透過援引適用於其本國司法管轄區的強制繼承規則）。那位客戶在與他的財富規劃師討論解決方案後，決定制定一份繼承協議，根據該協議將公司轉讓給其女兒，而兒子將獲得一筆符合強制繼承配額的金錢。

在管理個人、家庭和慈善財富時分析複雜的交易、結構和風險。

例子

多年來，客戶的家族企業以非結構化方式發展。其現在包括客戶的業務、進行業務活動的工業場所和他的一些私人資產（例如度假屋和船）。 若果客戶去世，其繼承人將繼承公司同等份額，從而使其治理面臨風險。

其次，公司目前的結構意味著其不容易出售給潛在買家，他們可能只對其業務活動感興趣。

第三，客戶希望避免其業務的潛在債權人對其私人資產提出索賠。

在財富規劃和外部顧問的參與下，客戶能夠創建兩家獨立的公司——一家擁有企業本身，而另一家擁有工業場所——並將客戶的私人資產置於家族信託中。

家庭分散在多個國家/地區如今越來越普遍。 這意味著需要仔細考慮不同的法律和稅收，以確保符合所有相關法規的有效財富規劃。

在遷移到新國家之前，需要妥善解決許多因素，以避免如果搬遷過程沒有仔細計劃可能出現的問題。例如，應評估與更改居住地相關的所有程序，以避免客戶被視為兩國的雙重徵稅居民。由於搬遷，一套不同的規則可能適用於您的繼承者，您將需要審查您的遺囑或其他形式的繼任計劃（繼任協議、信託等）。 此外，當您離開某個國家/地區時，您將來可能會受到對該國房地產使用的限制。這些只是在搬遷情況下需要審查的許多主題中的幾個例子，以便正確規劃和執行。

每當家庭結構發生重大變化時，需要考慮多種因素來保護您的親人。

如果您不再在經濟上和其他方面保護您所愛的人，包括脆弱的家庭成員，他們會如何？我們助您評估可用的選項範圍，確保您高枕無憂。