EFG Mobile Banking

Serviços bancários em movimento

Simplificar os serviços bancários online

Aqui falamos-lhe de tudo o que pode fazer na app EFG Banking, desde a gestão de portefólios a pagamentos, para que possa sentir que tem o controlo total sobre o seu dinheiro e os seus ativos.

Introdução à aplicação EFG Banking

A EFG Banking (a nossa aplicação de serviço bancário móvel) oferece aos clientes uma forma fácil de acederem às suas contas. Permite-lhes verificar as suas carteiras bem como as transações mais recentes, tudo a partir do telemóvel. Também lhes permite manterem-se atualizados relativamente à distribuição da sua carteira. A versão mais recente da aplicação permite aos cliente suíços efetuar o pagamento de talões "orange" e QR Bill através de uma ferramenta de digitalização incorporada recentemente.

Os clientes podem utilizar a nova versão da aplicação para verificar os pagamentos que efetuaram (incluindo os introduzidos através do sistema EFG e-Banking baseado no browser) e gerir a sua lista de beneficiários confirmados. Atenção que a versão atual da aplicação EFG Banking não permite a execução de pagamentos de duas assinaturas. Estes pagamentos têm de ser processados através do nosso sistema eBanking baseado no browser.

Utilização do serviço Bancário Móvel EFG

O serviço bancário móvel EFG foi concebido para ajudar os clientes do EFG nas suas atividades bancárias em qualquer lugar.

A versão atual do serviço bancário móvel EFG apresenta apenas todas as funções desempenhadas dentro do seu portfólio, bem como todas as transações em numerário realizadas.

Todos os dados apresentados no serviço bancário móvel EFG são dados em tempo real, extraídos do sistema bancário central.

Tenha em consideração que esta é uma versão preliminar do serviço bancário móvel EFG, pelo que existem algumas restrições:

  1. Na lista de portfólios, cada portfólio apresenta a avaliação ao fim do dia, sendo necessário abrir o portfólio para obter uma avaliação em tempo real.
  2. Só é possível atualizar os dados apresentados na lista de portfólios e no ecrã de vista geral dos portfólios.

Principais funções do serviço bancário móvel EFG

  1. Consultar a lista de portfólios.

    1. O seletor de cliente está disponível também na versão móvel para ajudar a selecionar os portfólios a partir de uma lista de entidades que possa ter. Recordamos que, caso pretenda visualizar outras entidades apresentadas nesta lista, poderá verificar junto do seu CRO.

2. Organizar um portfólio para verificar a distribuição do portfólio em termos de ativos, moedas e actividades.

3. Obter detalhes sobre os ativos detidos num portfólio.

4. Consultar as últimas transações executadas numa conta.

Pagamentos

A nossa solução de pagamentos móvel (processamento do talão de pagamento “orange" e pagamento QR Bill) está disponível neste momento apenas para clientes suíços. Outras funcionalidades, tais como aceder a listas de pagamentos recentes e beneficiários confirmados estão disponíveis para todos os clientes.


Lista de pagamentos:

Pode consultar a lista de pagamentos executados através do sistema eBanking baseado no browser ou através da aplicação móvel EFG Banking. A lista de pagamentos apresenta informações em tempo real e a aplicação EFG Banking permite a sua atualização a qualquer momento.
Nota: a lista de pagamentos é organizada por data-valor.

O ecrã de "pagamentos" permite-lhe aceder a uma lista dos seus pagamentos mais recentes. Pode pesquisar os pagamentos, filtrando por:

  1. Estado
  2. Conta de débito
  3. Data-valor

Para além das transações efetuadas, a lista de pagamentos também apresenta pagamentos "rascunho”. Estes pagamentos foram iniciados mas não foram concluídos. Se efetuar uma pausa enquanto estiver a criar um pagamento, pode voltar ao rascunho e continuar a editar a qualquer momento, selecionando-o da lista.

Pode tocar em qualquer um dos pagamentos “orange" ou QR Bill neste ecrã para ver os detalhes completos da transação (*)

(*) Esta funcionalidade está disponível apenas para pagamentos de talões "orange" e pagamentos de talões QR Bill e clientes suíços. Brevemente, a função de pagamento será expandida para incluir outras funcionalidades, como pagamentos internos e externos.

Lista de beneficiários

Os clientes suíços podem adicionar ou remover beneficiários confirmados e consultar a lista de pagamentos efetuados a estes na lista.

1. Remover um beneficiário da lista.

2. Efectuar um pagamento a um beneficiário confirmado (apenas clientes suíços).

3. Verificar a lista de pagamentos efetuados a beneficiários confirmados.

Pagamentos “orange" e pagamentos QR Bill

Atenção que a versão atual da aplicação EFG Banking não permite pagamentos que necessitam de duas assinaturas. Este tipo de pagamento pode ser executado pelo sistema eBanking baseado no browser.

Os clientes suíços que tenham dificuldades em inserir talões de pagamento”orange” ou QR Bill, devem contactar o respetivo CRO para obter assistência.

A partir de agora é possível inserir talões de pagamento "orange" através de uma função de digitalização. Nunca foi tão fácil. Os pagamentos podem ser revistos ou cancelados a qualquer momento antes da conclusão. Os pagamentos “rascunho” serão apresentados na lista de pagamentos, podendo retomar a respetiva edição a qualquer momento.

A EFG Banking utiliza a aplicação EFG Access para a validação de pagamentos (manual de utilizador disponível <https://www.efginternational.com/private-banking/ebanking/documentation/efg-access-guide.html>). Esta aplicação substitui o Token Entrust utilizado na aplicação de Pagamentos eBanking baseada no browser. Se o seu pagamento, pela aplicação EFG Banking, necessita de ser validado (por ex., está a ser enviado para um beneficiário não confirmado), ser-lhe-á solicitado para o fazer pela aplicação EFG Access. Se ainda tiver de instalar esta aplicação, receberá um pedido para o fazer quando estiver a criar o seu primeiro pagamento através da aplicação EFG Banking. A EFG Access está disponível para descarregar em Android e iOS.

Ferramenta de digitalização

A aplicação EFG Banking permite-lhe criar o processamento do talão de pagamento “orange" e do talão de pagamento QR Bill, digitalizando o talão e introduzindo três pequenas informações:

  • Dados do pagamento:
    • Conta de débito (obrigatório)
    • Data-valor (obrigatório)
    • A sua referência ou comentários para o CRO (opcional)

São efetuadas verificações para garantir que o valor do pagamento não ultrapassa os fundos disponíveis. Se este não for o caso, ou se tiver sido introduzida uma data-valor inválida, será apresentada uma mensagem de erro:

  1. Motivo da transferência.
  2. Novo diálogo de montante.
  • Informações do beneficiário:

As informações sobre o beneficiário, tal como escrito no talão de pagamento "orange" devem ser introduzidas aqui.

Essas informações são digitalizadas e exibidas na tela para os pagamentos de QR Bill.

  • Resumo

Neste ecrã pode rever a data introduzida, retroceder e corrigir eventuais erros ou enviar o pagamento para execução ou assinatura. Se necessário, pode guardar o pagamento como rascunho ou cancelá-lo por completo.

Se necessitar de confirmar o beneficiário e ainda tiver de instalar a EFG Access, não poderá continuar. O processo será bloqueado e ser-lhe-á solicitado para instalar a aplicação EFG Access.

Na eventualidade de surgir algum problema após enviar o pagamento, será informado através de uma mensagem de erro.

Sempre que necessário, ser-lhe-á solicitado para validar os pagamentos pela EFG Access:

  1. Pagamento enviado para validação. Terá 90 segundos para validar o pagamento pela aplicação EFG Access.

2. Pagamento validado.

3. Pagamento rejeitado.

4. Pagamento validado expirado.

Pode cancelar o pedido de validação a qualquer momento.

Se a validação do pagamento tiver sido rejeitada, cancelada ou expirada, permanecerá na página "Resumo" quando desaparecer a pop-up de informação. Pode repetir para processar a partir deste ecrã.

  • Confirmação

Após o envio do pagamento (e validado como necessário), visualizará o ecrã de confirmação onde encontrará a referência deste pagamento.

Ao fechar este ecrã, será redirecionado para a lista de pagamentos. Aqui, visualizará o pagamento que acabou de introduzir.